Возбуждение уголовного дела по факту мошенничества в сфере кредитования

Возбуждение уголовного дела по факту мошенничества в сфере кредитования

Прокуратура города в порядке надзора проверила законность постановления об отказе в возбуждении уголовного дела, вынесенного ОМВД России по Бабушкинскому району г. Москвы, по факту совершения мошеннических действий в отношении жителя столицы.

Установлено, что по заявлению мужчины оперуполномоченным ОМВД России по Бабушкинскому району г. Москвы проведена доследственная проверка, по результатам которой в августе 2018 года вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела в связи с отсутствием события преступления.

Из материалов проверки следует, что от имени заявителя, по предъявленным на его имя документам (паспорту гражданина Российской Федерации) в мае 2018 года были оформлены три кредита в различных коммерческих банках на общую сумму более 105 тыс. рублей.

Вместе с тем мужчина в кредитные организации не обращался, паспорт третьим лицам не передавал. Таким образом, в результате мошеннических действий неустановленного лица ему причинен значительный материальный ущерб.

Узнав об оформлении кредитных договоров от своего имени, москвич незамедлительно обратился в полицию.

По результатам изучения материала проверки прокуратурой города незаконное решение об отказе в возбуждении уголовного дела отменено, материал направлен в отдел дознания ОМВД России по Бабушкинскому району г. Москвы для решения вопроса об уголовном преследовании виновного лица.

После вмешательства прокуратуры столицы возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159.1 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования, путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений).

Ход расследования уголовного дела поставлен прокуратурой на контроль.

Грозит ли статья «,Мошенничество», за неуплату по кредиту?

Практически каждого банковского должника интересует степень ответственности, которая ему грозит за несвоевременное выполнение кредитных обязательств. Коллекторы и службы безопасности банковских учреждений достаточно часто в своих запугиваниях используют статью «Мошенничество» за неуплату по кредиту. В чем ее смысл и почему кредиторы каждого неплательщика выставляют мошенником?

Многие клиенты считают угрозы об уголовной ответственности, связанной с невозвратом кредита, всего лишь способом выбить из них деньги. Но в Уголовном кодексе предусмотрена вполне реальная статья за мошеннические действия в различных сферах деятельности (ст. 159 «Мошенничество»). Причины для привлечения к ответственности и виды наказаний в области кредитования регламентирует ст. 159.1.

УК России о мошенничестве в кредитовании

Мошенником может быть признан человек, решивший обманным путем завладеть чьим-либо имуществом. В сфере кредитования такой статус получает недобросовестный гражданин, который оформил займ в банке, предоставив недостоверную информацию или предъявивший поддельные документы. Как правило, обнаруживается обман не на этапе оформления кредита, а когда человек перестает вносить ежемесячные платежи или вообще не начинает оплату по выданному займу.

По статье «Мошенничество» за неуплату по кредиту гражданин может быть осужден за следующие деяния:

за предоставление при получении кредитных средств ложных сведений,

за хищение крупной денежной суммы (более 1,5 млн руб.) обманным путем,

за хищение особо крупной суммы (свыше 6 млн руб.) с использованием недостоверных данных при выдаче займа.

Предусмотренные ст. 159 виды наказаний:

штраф в размере ежегодного дохода,

денежный штраф на сумму до 120 тыс. руб.,

1 год исправительных работ,

2 года принудительных работ,

2 года условного лишения свободы,

360 часов обязательных работ,

до 4 месяцев нахождения под арестом.

В судебной практике российских судов уже есть случаи, когда неплательщики признавались виновными по этой статье. Более подробно информация по возможным вариантам наказания для каждого конкретного случая рассмотрена в статье «Ложные сведения для кредита».

Естественно, для того чтобы предъявить должнику в суде статью «Мошенничество», факт наличия мошеннических действий нужно будет доказать. Обман и злоупотребление доверием банка являются наиболее вескими аргументами кредитора в суде.

Кто может возбудить уголовное дело против клиента в связи с мошенничеством?

Уголовные преследования в связи с мошеннической деятельностью в сфере кредитования относятся к делам публичного обвинения. Они возбуждаются против неплательщика при непосредственном участии кредитора или без его участия. Инициатором заведения такого дела может быть коллекторское агентство, менеджер банка или какой-либо контрольный орган, проводящий в кредитной организации проверку и обнаруживший «следы» мошенничества.

Маловероятно, что должника осудят за мошенничество, если:

сумма взятого кредита меньше 1,5 млн руб. без учета процентов, штрафов и пени,

вносились ежемесячные платежи (значит, изначально у человека не было умысла кредит не оплачивать),

клиент в письменной форме отправлял кредитору уведомление о возникших финансовых трудностях и при первой возможности сразу обещает возобновить плановые платежи,

уровень дохода в предоставленной банку справке завышен был незначительно,

оформлялся залоговый кредит (ипотека, автокредит, потребительский кредит с обеспечением),

Сомневаетесь в своей кредитной истории или первый раз собрались взять кредит? Тогда смело оформляйте микрозайм без отказа с помощью нашего надежного сервиса!

При использовании материалов сайта активная ссылка на kredit-otziv.ru обязательна.

Добавить ваше сообщение

Хотите следить за обсуждением, не оставляя своего комментария?

Возбуждены уголовные дела по фактам мошенничества в сфере кредитования

В Рыбинском МУ МВД России зарегистрированы сообщения представителей кредитных учреждений по фактам получения денежных средств жителями гор. Рыбинска по фиктивным документам, сообщили в городской прокуратуре.

Ранее, по результатам проверок сотрудниками полиции по указанным сообщениям принимались решения об отказе в возбуждении уголовного дела, которые признавались незаконными и отменялись Рыбинской городской прокуратурой с указанием о необходимости возбуждения уголовного дела.

По двум фактам мошенничества в сфере кредитования по указанию прокурора возбуждены уголовные дела.

В частности, 20 января 2018 года дознавателем Рыбинского МУ МВД России возбуждено уголовное дело по ч. 1 ст. 159.1 УК РФ по факту предоставления банку ЗАО «ВТБ 24» несоответствующих действительности документов о трудоустройстве и размере заработной платы, а 4 февраля 2018 года возбуждено уголовное дело по той же статье по факту предоставления банку ООО «ХКФ-Банк» недействительного паспорта при оформлении кредитного договора.

В связи с участившимися случаями получения гражданами денежных средств по кредитным договорам, заключенным с банками, путем предоставления сведений, не соответствующих действительности Рыбинская городская прокуратура информирует, что подобные действия влекут за собой уголовную ответственность.

Статьей 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации предусмотрена ответственность за мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

Читайте также: Хулиганят, воруют, убивают и торгуют наркотиками 10 месяцев строгого режима за угрозу матери убийством Комментарии: Добавить комментарий помочь проекту:

R402690739280, Z399334682366, E296477880853, X100503068090

После вмешательства прокуратуры города возбуждено уголовное дело по факту мошенничества в сфере кредитования, жертвой которого стал житель столицы

Установлено, что по заявлению мужчины оперуполномоченным ОМВД России по Бабушкинскому району г. Москвы проведена доследственная проверка, по результатам которой в августе 2018 года вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела в связи с отсутствием события преступления.

Из материалов проверки следует, что от имени заявителя, по предъявленным на его имя документам (паспорту гражданина Российской Федерации) в мае 2018 года были оформлены три кредита в различных коммерческих банках на общую сумму более 105 тыс. рублей.

Вместе с тем мужчина в кредитные организации не обращался, паспорт третьим лицам не передавал. Таким образом, в результате мошеннических действий неустановленного лица ему причинен значительный материальный ущерб.

Узнав об оформлении кредитных договоров от своего имени, москвич незамедлительно обратился в полицию.

По результатам изучения материала проверки прокуратурой города незаконное решение об отказе в возбуждении уголовного дела отменено, материал направлен в отдел дознания ОМВД России по Бабушкинскому району г. Москвы для решения вопроса об уголовном преследовании виновного лица.

После вмешательства прокуратуры столицы возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159.1 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования, путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений).

Ход расследования уголовного дела поставлен прокуратурой на контроль.

Автор блога www.anfinogenov.me

Похожие публикации

Мысли вслух

Популярные теги

Публикуйте свои новости!

Проект the.msk.ru - самый необычный новостной портал! Мы с радостью опубликуем любую вашу новость

Возможно вы - районный депутат, обладающий важной информацией, или студент, решивший похвастаться победой своей команды на соревнованиях, - мы обязательно опубликуем ваш материал на лучшем новостном портале Москвы the.msk.ru

Ежедневно нас читает более 3000 человек, публикуется более 100 полезных новостных очерков, и, возможно, именно вашей информации на данных момент не хватает всей Москве! Стань знаменитым автором прямо сейчас!

Для того, чтобы стать автором достаточно зарегистрироваться!

Возбуждены уголовные дела по фактам мошенничества в сфере кредитования

В Рыбинском МУ МВД России зарегистрированы сообщения представителей кредитных учреждений по фактам получения денежных средств жителями гор. Рыбинска по фиктивным документам, сообщили в городской прокуратуре.

Ранее, по результатам проверок сотрудниками полиции по указанным сообщениям принимались решения об отказе в возбуждении уголовного дела, которые признавались незаконными и отменялись Рыбинской городской прокуратурой с указанием о необходимости возбуждения уголовного дела.

По двум фактам мошенничества в сфере кредитования по указанию прокурора возбуждены уголовные дела.

В частности, 20 января 2018 года дознавателем Рыбинского МУ МВД России возбуждено уголовное дело по ч. 1 ст. 159.1 УК РФ по факту предоставления банку ЗАО «ВТБ 24» несоответствующих действительности документов о трудоустройстве и размере заработной платы, а 4 февраля 2018 года возбуждено уголовное дело по той же статье по факту предоставления банку ООО «ХКФ-Банк» недействительного паспорта при оформлении кредитного договора.

В связи с участившимися случаями получения гражданами денежных средств по кредитным договорам, заключенным с банками, путем предоставления сведений, не соответствующих действительности Рыбинская городская прокуратура информирует, что подобные действия влекут за собой уголовную ответственность.

Статьей 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации предусмотрена ответственность за мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

Читайте также: Хулиганят, воруют, убивают и торгуют наркотиками 10 месяцев строгого режима за угрозу матери убийством Комментарии: Добавить комментарий помочь проекту:

R402690739280, Z399334682366, E296477880853, X100503068090

PARK72.RU в действии: по факту мошенничества при выдаче кредита в «Сбербанке» возбудили уголовное дело

Факты, изложенные в публикации PARK72.RU о бывших сотрудниках Сбербанка, обманувших тюменку, стали поводом для возбуждения уголовного дела. Как сообщили корреспонденту нашего издания в прокуратуре региона, уголовное дело было возбуждено два дня назад, 14 июня. Основанием стала опубликованная на страницах нашего СМИ информация.

Напомним, в редакцию PARK72.RU обратилась Лариса Кукулеско, которая сообщила о том, что ее обманули бывшие сотрудники Сбербанка, уговорившие оформить кредит и дать деньги в долг под расписку. Получивший деньги Роман Полковников ранее работал в службе безопасности Сбербанка, а содействовавшая выдаче кредита Наталья Павлова возглавляла отдел ипотечного кредитования. В итоге взятые деньги в долг Роман Полковников не вернул.

В полиции отказались возбуждать уголовное дело, сославшись на то, что наличие расписки якобы подтверждает, что у «заемщика» не было намерений обманывать Кукулеско Адвокат, взявшийся помогать обманутой тюменке, выяснил, что пострадавших от действий господина Полковникова, бравшего деньги на развитие бизнеса, немало. Через службу судебных приставов удалось узнать, что с Романа Полковникова уже пытаются взыскать в гражданско-правовом порядке несколько миллионов рублей. Но представители правоохранительных органов по какой-то неясной причине заявили, что возбудят уголовное дело лишь после того, как им поступит коллективное обращение от пострадавших от действий упомянутого гражданина и посоветовали Ларисе Кукулеско и ее адвокату самим искать потерпевших. Служба безопасности Сбербанка также отказалась делиться итогами внутренней проверки, проведенной по данному факту.

Бездействие правоохранительных органов, по большому счету, и подтолкнуло Ларису Кукулеско обратиться с помощью нашего СМИ к другим пострадавшим с просьбой откликнуться, чтобы сообща обратиться в правоохранительные органы и привлечь махинаторов к ответственности.

И отрадно, что на публикацию в СМИ отреагировали представители прокуратуры.

«В связи с публикацией в СМИ и обращением жительницы Тюмени Ларисы Кукулеско прокуратура Тюменской области проверила законность постановления об отказе в возбуждении уголовного дела, вынесенного отделом полиции 4 УМВД России по г. Тюмени, —, поясняют в ведомстве. —, Установлено, что в августе 2018 года на Кукулеско при сомнительных обстоятельствах в Сбербанке был оформлен кредит на 2,6 млн рублей. В связи с этим усматривались признаки преступления. По указанию прокуратуры области постановление об отказе в возбуждении уголовного дела было отменено прокуратурой Центрального округа г. Тюмени и материалы направлены на дополнительную проверку. По ее итогам 14 июня 2018 года следственным отделом отдела полиции 4 возбуждено уголовное дело по ч.3 ст.159.1 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования, совершенное в крупном размере)».

Пока дело возбуждено в отношении неустановленного лица. В ходе расследования будут выяснены все обстоятельства получения данного кредита и дана юридическая оценка действиям всех лиц, причастных к его получению. Расследование находится на контроле прокуратуры области. Для сведения: санкция ч.3 ст. 159.1 УК РФ предусматривает штраф в размере от 100 тыс. до 500 тыс. рублей либо лишение свободы на срок до 5 лет.

Адвокат Олег Бурлаков сообщил корреспонденту PARK72.RU, что после того, как материал о проблеме Ларисы Кукулеско был опубликован, к нему обратилось еще несколько тюменцев, которые сообщили о том, что также давали взаймы под расписку достаточно большие суммы упомянутому гражданину, но тот им деньги не вернул.

«С учетом того, что в нескольких случаях люди обращались семьями, то есть деньги в долг давали отец и сын, можно говорить уже не менее чем о 10 пострадавших от действий Романа Полковникова. комментирует Олег Бурлаков. В ближайшее время я планирую с ними встретиться, чтобы изучить имеющиеся у них документы и расписки, чтобы инициировать подачу коллективного заявления в правоохранительные органы».

Время публикации: 15:31

Не перельешь! В Тюмени изобрели гаджет для незрячих Тюменцы хотят держать на работе рыбок, кошек и собак Предновогоднее чудо: в Тюменской области спасли лебедя Оставить комментарий Отменить написание

Вы должны быть залогинены для комментирования

Понравилась статья? Поделить с друзьями: